налоги на еду в сша

Разбираемся в ситуации с налоговыми реформами в США

Американский президент Джо Байден планирует провести в США масштабную программу реформ. Платить за осуществление этих реформ нужно будет как выпуском облигаций, так и новыми налогами. Мы решили разобраться в том, какие налоговые изменения ждут США и, самое главное, как это отразится на инвесторах.

Обычно мы не делаем разборы того, что еще не произошло: все может поменяться и реформы могут смягчить или вообще отменить — кто знает. Но на все события рынок реагирует заранее: если все укрепятся во мнении, что компании станут меньше зарабатывать, на рынке может случиться масштабная коррекция — на наш взгляд, это достаточно серьезный повод, чтобы отступиться от правил и посмотреть, что там придумал Байден, даже если половину из этого не реализуют.

Как победить выгорание

Список потенциальных налоговых изменений

Увеличение НДФЛ: сейчас в США максимальный размер НДФЛ — 37%. Байден планирует вернуть ставку 39,6%, которая была до налоговых реформ Трампа.

Людям с доходом выше 1 млн в год, возможно, придется платить налог 43,4% на прибыль с активов, в том числе с продажи акций — выше нынешних максимальных 23,8%.

Возможно, владельцам акций придется платить налог, даже если они не продали актив, при условии, что он вырос в цене, — вернее, не совсем владельцам, а их родственникам после смерти владельца. Это делается для борьбы с таким явлением, как пенсионеры с большим состоянием в акциях, которые, чтобы не платить налог с прибыли от продажи акций, занимают деньги под залог этих акций и живут на них.

Как это выглядит: человек, который купил много лет назад дом за 100 тысяч долларов и живет в нем сейчас, когда дом стоит 1 млн долларов, после смерти оставляет его наследникам, которые не будут за него платить. Но если налоговый план будет принят в том виде, как хочет Байден, то после смерти владельца дома наследники должны будут заплатить налог с 900 тысяч долларов «нереализованного дохода».

Мне кажется, что предложение «налогов с нереализованных активов, которые выросли в цене», Байден внес, чтобы продавить все остальные положения своей реформы в неизменном виде, пожертвовав именно этим в ходе обсуждений, — оно и вправду выглядит как людоедское.

Увеличение налога на прибыль корпораций: с нынешних 21 до 28%.

Здесь Байден также планирует ввести обязательный налог 15% для корпораций, зарабатывающих более 2 млрд в год, которые благодаря системе налоговых вычетов и юридических махинаций платят налоги гораздо меньше положенного или не платят их вообще.

Всего в Америке 55 крупных прибыльных компаний, которые не просто не платят налог на прибыль, но путем разных льгот в общей сложности получили из бюджета в 2020 году 3497 млрд. Среди них Nike, Salesforce, FedEx и множество других знакомых имен. Например, Nike, имея прибыль в прошлом году, получила вычет на 109 млн. Повышение налогов, конечно, проводится не только из-за таких компаний, но и из-за них тоже.

Еще для корпораций планируют увеличить налог на прибыль, полученную за рубежом, до 21%. Сейчас многие компании с крупными международными операциями платят налог 8,8% на свою зарубежную прибыль, что сильно меньше 15,8%, которые они платили еще в 2017 году. Денег в зарубежных подразделениях американских компаний копится очень много, так что инициативу Байдена можно понять.

Источник

На кассе цена меняется. Как устроены покупки в американских магазинах

Магазины в США отличаются от российских. На первый взгляд все работает так же: полки с товарами, самообслуживание, большой выбор. Но стоит набрать полную тележку товаров и прийти на кассу, выяснится: цена покупки больше, чем простая сумма ценников всех товаров.

Кассир добавляет налог.

Каждый американец знает: на витрине магазины указывают цену без учета налога. Он добавляется только при оплате — и отличается в зависимости от того, что именно купил человек. Рассказываем, как так получилось.

В США люди добровольно платят налоги. Вот как все устроено

В США каждый штат имеет широкую автономию. Местные власти принимают собственные законы, избирают реально работающую местную власть и устанавливают региональные налоги.

В отличие от России, где большая часть налогов автоматически отправляется в Москву, а потом решением сверху распределяется между регионами, в США все работает не так. Здесь локальные налоги вводят для местных нужд.

Хороший тон — заранее объяснить, на что пойдут собранные в виде налогов деньги до введения сбора. А еще в США принято обсуждать с жителями, стоит ли создавать дополнительный налог или без него можно обойтись.

Показательный пример: налог на содержание футбольной команды в Индианаполисе и строительство стадиона. Несколько лет назад местная футбольная команда пожаловалась, что ей не хватает денег — и пригрозила, что без бюджетного финансирования может уехать в другой город. А заодно потребовала новый стадион.

После обсуждения с участием жителей власти повысили местные налоги, честно сказав, что дополнительные деньги пойдут на содержание команды и возведение арены. Жители были не против: среди населения оказалось много спортивных болельщиков, пожелавших поддержать команду, которую любят с детства.

И при чем тут магазины?

В американской культуре важно продемонстрировать, кому и на что пойдут деньги. В США не бывает «просто налога». Каждый житель понимает: он платит не абстрактным «властям» или «бюджетникам», а конкретным людям с именем и фамилией. И хочет знать, на что потратят его деньги.

Владельцы магазинов думают точно так же. По логике американских супермаркетов, указывать полную стоимость с учетом налога — нечестно по отношению к покупателю. Ведь если сделать так, как поступают магазины в России — то есть сразу написать окончательную цену, покупатель решит, что все эти деньги заберет магазин. Но ведь это не так.

Поэтому магазины пишут ту цену, которую реально получат. А все, что сверх, каждый покупатель волен посчитать самостоятельно. Если ввести такую же систему в России, каждый человек будет ежедневно получать напоминание: «Я плачу налоги каждый раз, когда захожу в магазин. Интересно, кому достаются эти деньги? Кто и на что их тратит?»

В итоге современный россиянин, никогда не бывавший в американских супермаркетах, наверняка возмутится: он рассчитывал на одну цену, а в итоге обязан заплатить больше. Американец знает, на что идут эти деньги.

Источник

Сравнение налогов в России и США. От каждого по способностям?

«Перед законом все равны» — как бы мы хотели, чтобы это правило никогда не нарушалось. Но, оказывается, даже быть равным можно по-разному. Например, в России большая часть физлиц платит 13% налога с дохода, а в других странах — каждый по-разному, и зависит это от многих факторов, такие как размер дохода, род деятельности, семейное положение и тд. И где теперь «от каждого по способностям, каждому по потребностям»?

В налогообложении стран есть ряд нюансов, из-за которых нельзя просто начертить таблицу и сказать где налог выше, а где ниже. Например, существует «прогрессивный налог», когда ставка меняется от величины дохода. А ещё все налоги делятся на две части: ту которую работодатель платит сверх зарплаты сотрудника, и те, которые удерживаются из зарплаты сотрудника. Только узнав эти нюансы можно говорить об объективности суждений.

Налоги, которые платит работодатель

В США работодатель платит сверх зарплаты работника:

Налоги, которые платит работник

Итого из зарплат будет удержан налог в размере 2 600 рублей и 26 000 рублей, соответственно.

В США: тут система намного сложнее, например не весь размер дохода облагается налогом. Часть от которой рассчитываются налоги называется налоговой базой. Налоговая база это доход минус все налоговые вычеты (у них называется «освобождения»). Причём эти освобождения есть у каждого вообще.

Дело в том, что это доход оставляемый человеку, так как он необходим для существования. Например холостой одинокий человек освобождается от уплаты налога с части дохода в размере 12 000$, а супружеская пара — 24 000$ (источник). И таких освобождений очень много. Для плательщиков ипотеки, для ухаживающих за инвалидами, для родителей, для военных и тд.

Далее ещё интереснее: в США прогрессивная система налогообложения. То есть чем больше человек зарабатывает, тем больше он платит налогов. Например с годового дохода от 0$ до 9 525$ подоходный налог 10%. С части дохода от 9 525$ до 38 700$ платится налог по ставке 12% и так далее, вплоть до 37% (источник).

Помимо общего налога на доход существуют различные налоги и сборы, которые зависят от штата, округа, города и тд. Их я не взял в расчет, в сравнение с НДФЛ будет только Income Tax.

Итого из зарплаты в 20 000 рублей, при полном отсутствии освобождений, что невозможно даже теоретически, максимум будет удержано 2 000 рублей (10%). Из зарплаты в 200 000 рублей будет удержано примерно 28 346 рублей, Опять же без учета льгот, которых не может не быть. Учитывая освобождения, вероятно, что с зарплаты в 20 000 не будет платиться существенного налога вообще.

Заключение и вопросы

На западе платишь с учётом вычетов, но если ты неправильно посчитал или не имел право на вычеты — плати штраф. То есть, проще говоря: человек свободен заплатить столько налогов, сколько считает правильным, если он оказался неправ, то его накажут. Это похоже на турникеты метро СССР. Мало кто знает, но сделать турникеты в метро изначально открытыми — это идеологический ход. Советский житель свободен изначально, но будет наказан ударом по ногам, если нарушит правила. Вот и с налогами так же: заполняй декларацию сам, сам плати, но есть ошибся или пытался уклониться — будет штраф.

А теперь меня интересует ваше мнение. Представим, что в Россию вернется прогрессивная шкала налогообложения (да, именно вернется, она действовала в разные годы и в разной форме в СССР и России). То есть чем больше получаешь — тем больше платишь налогов. Есть минимум, не облагаемый налогом вообще, а налоговых вычетов нет в принципе, вместо них есть льготы и снижение налогов в случае ипотеки, например.

Представили? А теперь ответьте себе честно, стали бы вы платить налоги по такой системе, сами нести ответственность за заполнение декларации? Ещё интересно услышать ваше мнение, где сейчас работает лозунг «от каждого по способностям, каждому по потребностям»? Ваше мнение о системах налогообложения и прочем — пишите в комментариях. Мне интересно узнать ваше мнение, так же принимаю критику на счёт неточностей расчетов и возможных ошибок. Чуть не забыл: вопрос о том, куда эти налоги уйдут, мы поднимать конечно же не будем).

Источник

Цены на продукты в США

Продукты питания и еда занимают значительную часть бюджета человека. Для объективной оценки уровня жизни в Америке будущему иммигранту необходимо иметь представление сколько стоят продукты в магазинах США и какое количество денег уходит на питание в США в месяц.

Логично, что цена на один и тот же продукт питания будет отличаться от штата к штату, от магазина к магазину. В разных районах будет разная цена, но она не будет существенно различаться, плюс минус пара процентов. Несмотря на рыночную экономику, безосновательное завышение цен на товары в США запрещено и строго пресекается законом.

Сравнение — Средняя заработная плата в США и России

Цены на одинаковые продукты в США и в России всегда будут отличаться. Отличия содержатся и в заработной плате россиян и американцев. Ключевым фактором будет являться соотношение цен на продукты к заработной плате жителей.

Усредненный показатель заработной платы в США по всем штатам составляет 3 828,00 долларов США или 287 100,00 рублей в месяц при курсе 1 доллара США к рублю РФ в размере 75 рублей.

Средняя заработная плата в России в 2020 году составила 42 550,00 рублей или 567 долларов США в месяц при том же курсе 75 рублей за доллар США.

Средняя заработная плата работников в США в 6,7 раза выше, чем средняя заработная плата работников из России.

При сравнении цен на продукты в США и России, товары в США превышают стоимость аналогичных в России. Однако, если взять в расчет соотношение заработной платы в обоих странах к стоимости продуктов питания – ситуация кардинально изменится.

Источники данных — Средняя заработная плата в США и России

Если есть желание мигрировать в США, но не знаешь как — тебе может помочь наша Инструкция по участию в визовой лотерее США — Green card.

Отличия в продуктовой культуре США и России

Россия и США совершенно разные страны, расположенные на разных континентах земного шара. В процессе организации своего рациона в США мигранты из стран СНГ сталкиваются с некоторыми особенностями и отличиями питании, вот некоторые из них:

В США применяется отличная от России мера измерения веса — продукты взвешивают в унциях или фунтах, а в РФ – граммах или килограммах.

Единицы измерения массы в США:

Унция (ounce — oz) = 28.35 грамма

Фунт (pound — lb, lbs) = 453.59 грамма

1 килограмм = 35,27 унций или 2,2 фунта

Ценники в Америке более информативные — например, сразу указана цена за унцию — минимальную единицу измерения веса для удобного сравнения товаров одной категории.

Большинство продуктов, например молоко или хлеб, имеют отличный вкус – менее яркий, схожий как говорят, с бумагой. Натуральные продукты в Америке называются органическими и стоят намного дороже обычных безвкусных. Яйца реализуются в упаковках по 12 штук. Молоко к галлонах (1 галлон — 4,55 литра).

В Америке действуют иные правила застройки территории и постройки жилья, в домах нет мини магазинов или ларьков. Торговые центры и супермаркеты расположены далеко от спальных районов и имеют широкую санитарную зону. Именно поэтому американцы часто закупаются большим количеством продуктов на 1-2 недели вперед, что бы меньше тратить времени на ежедневные покупки.

Супермаркеты США

В Америке супермаркеты делятся на разные ценовые категории и соответственно разное качество продуктов питания. Семейные или бюджетные супермаркеты это Walmart, Costco, Aldi. Middle range или средняя ценовая категория, где можно найти «органик» — Rockville, Whole Foods, Maryland, Costco, Aldi.

Американские супермаркеты часто устраивают распродажи и делают скидки – не стоит брезговать подобными акциями – можете урвать качественные продукты за хорошую цену. Чаще всего устраивают акции с раздачей купонов и ваучеров – собирайте все, что дают, и сортируйте дома – сэкономите значительные денежные средства.

Фермерские рынки

Не только в России есть «зеленые» рынки, где огородники и фермеры продают свой урожай – в США это намного более массовое явление. Очень часто проводятся распродажи, базары и ярмарки фруктов и овощей, недавно собранных с грядки.

Как правило, фермерские рынки работают в определенное время в специально установленных местах в городах или на трассе. Часто даже самого фермера может и не быть – фрукты могут лежать сами по себе на прилавке – добропорядочные американцы сами оставляют деньги за приобретенные продукты. Цены на продукты в фермерских рынках намного ниже супермаркетов, а качество – аналогичное или лучшее.

На фермерском рынке можно приобрести:

Русские магазины

Многие мигранты тоскуют по советской и российской пище – селедка, колбаса, хлеб, молоко, красная рыба, пряники, холодец и т.д. За границей ценность таких продуктов повышается. В каждом крупном городе, особенно где развита русская община мигрантов, обязательно есть магазин с продуктами из России. Можно не переживать за свой продуктовый комфорт, планируя туристическую или миграционную поездку в США.

Большая часть русских иммигрантов проживает в штатах Нью-Йорк, Нью-Джерси и Коннектикут. Пятая часть всех русских находится в Нью-Йорке, преимущественно Брайтон бич, Бруклин.

Цены на продукты

Ниже рассмотрим цена на продукты в разрезе отдельных товарных групп и вы самостоятельно увидите, что дороже, а что дешевле, сколько стоят разные продукты в США и какая разница в соотношении доходов населения и стоимостью продуктов. Для расчетов возьмем следующую стоимость валют – 75 российских рублей за 1 доллар США.

Цены на Фрукты и ягоды

Разнообразие ассортимента фруктов и ягод в Америке поражает воображение. Фрукты тут продаются на протяжении всего времени года, а стоимость зависит от «органичности» способа их выращивания. Американцы следят за своим здоровьем, поэтому фрукты пользуются бешеной популярностью у людей.

Цены на овощи

Свежие овощи тоже очень популярны в США и включаются в состав основных блюд в качестве гарнира.

Цена на молочные продукты

Продукты, которые мы употребляем каждый день и цены на них, для сравнения.

Сразу бросается в глаза литровый пакет молока по 60 рублей и творог по 75 рублей за 200 граммовую пачку – цены аналогичные Магниту в моем городе. Копейка в копейку, цент в цент.

Цены на мясо и птицу

Свежее и замороженное мясо на вкус в Америке аналогично Российскому. Отличия начинаются в фасовке – американский покупатель более избалован и предпочитает различные варианты нарезки и фасовки мяса, более комфортные для приготовления.

Цены на мясо и птицу в США превышают цены в РФ в среднем в 2 раза при разнице доходов в среднем в 6,7 раз в пользу США.

Цены на мясосодержащую продукцию

Цены на рыбу и морепродукты

Рыбный рынок Америки имеет свою специфику из-за ближайших мест отлова рыбы. Например, встретить селедку – большая редкость.

Цены на сыры

Каждый американский супермаркет наполнен изобилием сыров на любой вкус.

Цены на хлеб

Американский хлеб часто часто консервированный, натуральный свежеиспеченный хлеб вам придется поискать.

Цены крупу и весовой товар

В Америке даже сама дешевая крупа будет приемлемого для хорошего питания качества.

Цены шоколад и сладости

Цены на различные продукты

Цены на алкоголь

Алкоголь согласно законам США разрешено продавать лицам старше 21 года. В среднем по США алкоголь реализуют в магазинах до 22:00, в зависимости от местного законодательства. Пиво и алкогольные коктейли часто продаются большими упаковками, что позволяет экономить.

Растут ли цены на продукты в США

Согласно данным Индекса потребительских цен, среднегодовые цены на продукты питания в США в 2019 году были на 0,9 процента выше, чем в 2018 году. Большинство категорий продуктов питания продемонстрировали умеренный рост от 0,3 до 2,0 процента, что способствовало в целом низкой инфляции в продуктовых магазинах в 2019 году. Индекс цен на свежие овощи вырос больше всего — на 3,8 процента в 2019 году. Больше всего снизились цены на яйца, упав на 10,0 процента в период с 2018 по 2019 год, хотя яйца составляют небольшую долю от общих расходов на продукты питания. Незначительно снизились цены на свежие фрукты, жиры и масла, а также мясо птицы.

Источник данных: официальный сайт Economic Research Service United States Department of Agriculture и U.S. Bereau of Statistics

Налоги на продукты

Реализация продуктов питания в США облагается налогом с продаж (Sales Tax). Налог с продаж взимается продавцом при реализации товаров или услуг. Ставка налога разная, все зависит от штата.

В большинстве штатов Америки продукты питания освобождены от обложения налогом с продаж. На английском языке — Exempt — освобождены.

Данные ставки относятся к неприготовленной продуктовой пище. В некоторых случаях товары, которые продаются в продуктовом магазине, например безалкогольные напитки, конфеты и кондитерские изделия, не освобождаются от налогов или облагаются налогом по другой ставке. Продукты, приготовленные для употребления в продуктовом магазине, облагаются налогом во всех штатах.

Штаты США, где продукты питания облагаются налогом:

Налог на продукты питания в США не такой уж и большой, составляет от 1 до 7 %, в зависимости от штата. Всего 13 штатов Америки облагают налогами продажу продуктов питания.

Расходы на еду в США

Человеку в сутки в среднем необходимо употребить продуктов пищевой ценностью в среднем 2 400 калорий — это норма для обычного человека. В каждом городе Америки цены на продукты разные, но среднее значение расходов на продукты питания в США ежедневно — 10,99 долларов США в день при питании по типу Европейской кухни (Western food types).

При Азиатском типе питания данная сумма составит 8,71 USD в день или 269,88 USD в месяц.

При условии умеренного потребления продуктов средней ценовой категории в среднем на 1 взрослого человека уходит 300 — 400 долларов США в месяц на еду.

В больших мегаполисах продукты стоят дорого, в городках поменьше — соответственно дешевле. Для примера, сравним пару известных всем городов в разрезе стоимости питания 1 человека в месяц по Европейскому типу:

Ежемесячные расходы на питание в разных городах США

Средние цены по США и РФ на основную продуктовую корзину (Cost of Living Section)

Согласно официальной статистике цены в среднем по стране следующие:

Основная продуктовая корзина в Америке и России — сравнение

Сравнение цен на продукты в России и США

Для определения общей стоимости питания некорректно сравнивать каждый продукт по отдельности, логично сравнить стандартный продуктовый набор по Европейскому типу в 2 400 калорий и его цену в США и в России. Как мы уже выяснили, в США питание в среднем обойдется в 340,60 долларов в месяц на 1 человека. В РФ человеку на питание необходимо 10 403,07 рублей или 136,80 долларов или в месяц.

Питание в Америке обойдется в 2,48 раза дороже, чем в России, в то время как средний доход в США в 6,7 раза выше, чем в РФ. Следовательно, при прочих равных условиях, вы будете тратить на питание в Америке меньший, чем в России, процент от своего общего дохода, значит продукты в итоге выйдут вам дешевле.

Источник