Что такое черный биткоин
Чёрная и белая криптовалюта: как защититься от «грязной» крипты?
«Чёрной» – или «грязной» – криптовалютой называют токены, полученные или использованные незаконным путём. Например, к этой категории относятся монеты, которые были приобретены за деньги преступного происхождения (так называемая «отмывка средств» через криптовалюты) или попросту были украдены.
Чем грозят операции с «чёрной» криптовалютой
С точки зрения закона регулирование всего, что касается криптовалютных операций, всё ещё находится в зачаточном состоянии. В некоторых странах – например, в США – за сделки с использованием «грязной» крипты уже можно получить штраф, в других – в том числе и в России – законодательство пока не предусматривает наказания за подобную деятельность.
Тем не менее, «чёрная крипта» всегда создаёт своему владельцу множество проблем. Регулируемые криптобиржи, которые работают в Беларуси в рамках Декрета 8 отслеживают происхождение токенов и препятствуют операциям с активами, которые были замечены в противоправной деятельности. Как только вы пытаетесь завести «грязные» монеты на кошелек на криптобирже, происходит следующее:
Всё это может вывести ваши активы из участия в рынке на долгие месяцы, а с «грязными» монетами в итоге придётся попрощаться: их просто никто не примет.
Как именно площадки отслеживают «чёрную криптовалюту»
Биржи и обменники обычно выявляют операции с криптовалютой подозрительного происхождения при помощи ботов и ручных проверок. Риск повышают за участие активов в:
Какие монеты могут быть «грязными»
Любые. Биткоин, эфир, лайткоин, альткоины – любая криптовалюта может быть использована в нелегальных операциях, а значит, «почернеть» могут любые монеты. Изначально системы мониторинга в основном концентрировались на BTC и ETH, но с каждым месяцем в зону пристального внимания попадает всё больше валют. Более того: использование всевозможного софта для анонимизации криптотранзакций – так называемых миксеров – многие биржи и обменники приравнивают к «чёрным» операциям, это тоже нужно учитывать.
Как защитить себя от «чёрной» криптовалюты
В России тема «грязной крипты» особенно актуальна: по данным Eset от 01.10.2021, именно РФ занимает лидирующее место в мире по числу мошеннических операций с криптовалютой. На втором месте Перу, на третьем – США.
Такое положение вещей делает криптовалюты в СНГ особенно опасным для добросовестного пользователя. В основном мошенники, сбывающие краденые токены, создают поддельные сайты инвест-площадок, заманивая инвесторов агрессивной рекламой и выгодными процентами. Республика Беларусь хоть и выглядит выигрышно на этом фоне, тем не менее, соседствует с “неблагоприятными” странами.
При этом у обычных пользователей нет возможности достоверно проверить, не «чёрную» ли криптовалюту они покупают – ни один из общедоступных сервисов не даёт полной картины. Лучшим способом защитить себя от последствий сделок с «грязными» активами остаётся проведение транзакций через крупные легальные площадки.
Например, криптовалютная биржа FREE2EX является регулируемой торговой площадкой и работает официально. Это значит, что платформа соблюдает требования администрации ПВТ и внимательно относится к «грязным» активам: все монеты, попадающие в оборот на FREE2EX, проходят комплексное сканирование на предмет своей чистоты.
Выбирая надёжную биржу, вы автоматически страхуете себя от нелегальной криптовалюты и связанных с ней проблем лучшим из всех возможных способов.
Токены не обеспечены государством и не являются средством платежа. Деятельность, связанная со сделками (операциями) с токенами, связана с высоким уровнем риска полной потери денежных средств и иных объектов гражданских прав (инвестиций), переданных в обмен на токены. Правовое регулирование сделок с токенами не имеет единообразного подхода, и последствия совершения таких сделок могут иметь разную правовую оценку в различных государствах.
Данная статья не является консультацией или руководством, а создана в качестве информационно-просветительского материала.
*Партнерский материал. ООО «Пиксель Интернет» УНП: 590995582
Последствия регулирования: черные и белые биткоины
Ходят слухи, что как только правительства перейдут к интеграции и узаконят биткоин, эти действия могут привести к затяжным разногласиям среди пользователей виртуальной платежной системы. Ускорение регуляции биткоина может разделить цифровую валюту на два лагеря: биткоины, которые регулируются и управляются государством или центральным ведомством, и биткоины, которые остаются анонимными и децентрализованными. Проще говоря, «белые» и «черные» биткоины соответственно.
Такой прогноз на будущее недавно обсуждался в ветке /r/Bitcoin сайта Reddit вскоре после того, как Нью-Йорк стал первым штатом, предложившим проект нормативной базы для виртуальной валюты.
Один из пользователей написал:
Мы увидим, как возникнет два класса биткоинов, отличающиеся только «цветом». У нас будут «белые» биткоины и «черные» биткоины. И те, и другие будут находиться в одном блокчейне и будут распространяться в одной и той же сети, но не будут взаимозаменяемыми.
Это, конечно, не значит, что биткоины будут разного цвета буквально, понятие цвета здесь скорее указывает на безопасность и анонимность монет. «Белые» будут валютой, которая циркулирует через регулируемые системы, а «черные» будут монетами, которые все еще будут находиться за пределами государственного контроля.
Крипто-сообщество уже понемногу начинает делиться на тех, кто жаждет повсеместного внедрения, и на тех, кто хочет видеть биткоины как часть антигосударственного киберпанк-движения и в будущем. Деление на «белые» и «черные» монеты может быть высшим выражением этой идеологической дивергенции.
Оба лагеря, вероятно, будут внимательно следить за Нью-Йорком, как за финансовым центром, который может стать чем-то вроде шаблонной модели для других штатов США, а возможно и для других государств. Нью-Йорк недавно предложил «BitLicense», свод правил, по которым организации должны проводить интеграцию биткоина, и которые по задумке должны очистить биткоины этих организаций от незаконной деятельности и проблем безопасности, чтобы они смогли привлечь венчурных капиталистов, которые до этого не хотели инвестировать в волатильную технологию. «Продезинфицированный» биткоин сможет наконец-то проникнуть в массы, утверждают сторонники регулирования.
Но это еще не все. BitLicense также подразумевает, что компании будут вести учет тех, у кого их клиенты покупают биткоины или кому их продают. Другими словами, это фактически означает, что клиенты не смогут иметь дел с кем-либо, если правительство не знает кто это.
В связи с этим возникает целый ряд вопросов, от цены соответствия нормам до финансового надзора. Отсюда появляются опасения, что такие жесткие условия породят два класса биткоинов: те, что используются регулируемыми организациями, с привязкой к личным данными и без анонимности, и те, которые продолжают находиться в обороте в изначальном виде.
Как только валюта будет интегрирована в регулируемые системы, будет трудно, если вообще возможно выйти обратно. «Белые» биткоины будут привязаны к учреждениям, которые требуют идентифицирующие данные. Правоохранительные органы могли бы запросить информацию, чтобы знать, где находятся эти биткоины и откуда они пришли, и по такой логике эти биткоины смогут циркулировать только между этими проверенными учреждениями без возможности «выйти за пределы». Другой пользователь Reddit предположил:
Компании «белого» рынка не смогут принимать «черные» биткоины; они будут обязаны пересылать полученные «черные» биткоины обратно отправителю. Кроме того, у них не будет возможности отправки биткоинов по незарегистрированным адресам. «Черные» предприятия и индивидуальные рынки, то есть те, которые, по сути, работают вне закона (причем это вовсе не обязательно будет чем-то криминальным типа торговли наркотиками), не смогут взаимодействовать с «белыми» предприятиями и частными лицами. Это отрежет их от значительной доли рынка.
«Черные» биткоины будут работать вне системы. Можно предположить, что «черные» биткоины будет сложнее поддерживать, но при этом они будут более гибкими для использования и с течением времени смогут в итоге стать более ценными, чем их традиционные аналоги.
Между тем, многие эксперты ожидают, что если «черно-белая» парадигма воплотится в реальность, это может стать непосильной ношей для молодых биткоин-стартапов, или даже вовсе уничтожить простоту финансовых операций, которая является основным стимулом к использованию электронных платежей.
Вопрос о таком расколе биткоина поднимался еще задолго до BitLicense. Когда в конце прошлого года был запущен проект Coin Validate, чтобы помочь биткоин-компаниям достичь соответствия нормативным требованиям, люди выразили аналогичную обеспокоенность тем, что это практически будет белым списком адресов, что делает одни биткоины более соответствующими нормам регулирования, чем другие.
Сейчас все это еще на уровне слухов, и пока не ясно, что будет дальше. С одной стороны, ни одно из предлагаемых правил еще не было реализовано, а для того чтобы такой раскол произошел, определенный набор правил должен быть реализован в большом масштабе. Некоторые консерваторы, комментируя тему на Reddit, сомневаются, что когда-либо вообще будет возможность отслеживать и содержать централизованную базу данных с биткоин-идентификаторами пользователей. Другие отметили, что если биткоин будет узурпирован правящими кругами, то люди просто обратятся к альткоинам для обеспечения нужного им уровня анонимности и децентрализации.
Интересно наблюдать, как страны и города по всему миру нерешительно присматриваются к валюте следующего поколения. Как только власти сделают свой ход, судьба валюты, которую все полюбили за трансграничность и децентрализованность, будет находиться в руках государства, то есть тех, чье участие как раз таки не подразумевала изначальная модель.
Что такое черный биткоин
Бесплатная, мгновенная криптовалюта, управляемая сообществом.
Ориентирован на справедливое распространение Airdropped для 1 миллиона пользователей.
Какова общая / максимальная поставка Биткойн Блэк?
Будет ли общий объем поставок Биткойн Блэк сразу распределяться и пускаться в оборот через продажи и кампании?
Распределение будет осуществляться постепенно. Основная часть зарезервирована для поощрений за внедрение приложений и принятия продавцами.
Можно ли добывать биткойн-черный?
Каковы преимущества неминезированной монеты перед минной?
Меньше энергопотребление и со временем более децентрализовано.
Кто люди за Биткойн Блэк?
Биткойн Блэк управляется участниками сообщества.
https://bitcoinblack.net/community/
Биткойн черный построен на блочной решетке, что такое блочная решетка и что делает ее лучше блокчейна?
Платные транзакции, мгновенные транзакции, масштабируемые.
Что такое квантовое сопротивление?
Будет ли Биткойн Блэк применять квантовое сопротивление?
Сможет ли Биткойн Блэк форк в ближайшее время?
Из-за дистрибуции Биткойн Блэков очень вероятно, что появятся вилки, поэтому новые проекты могут воспользоваться преимуществами установленной модели справедливого распределения и создать свой собственный откат от проекта Биткойн Блэк.
Не повлияют ли правила SEC на биткойн-черный цвет в любой момент?
Когда истечет 3600 монет?
Однажды 1 миллион пользователей сброшен с воздуха.
Получу ли я свои воздушные монеты сразу после регистрации?
Уведомление будет отправлено после того, как воздушная капля появится в живых, и вам нужно будет потребовать 3600 монет в это время.
Сколько монет я получу за каждого человека, на которого я ссылаюсь?
Во время введения в аирдроп нет вознаграждений за введение, награды предназначены для 110 лучших участников, которые направляют наибольшее количество пользователей на раздачу. После аирдропа и завершения IEO начинается «Награда за внедрение приложения», которая будет предоставлять комиссию в размере 400 монет за каждого реферала.
Я участвую в программе вознаграждений; как узнать свою текущую позицию в топ 110?
В настоящее время отображаются только позиции 100 и 110. Приблизительно в 300,000 XNUMX участников будет показан каждый подсчет позиций.
Стоит ли ожидать еще одну кампанию вознаграждений после того, как вы попадете на биржи?
Представления приложений будут самой крупной кампанией вознаграждений, которая начнется после того, как они будут внесены в список.
С наградами за введение приложения комиссия за каждого реферала будет предоставляться в режиме реального времени.
Награды уровня 2 также будут выплачиваться, поощряя всех участников ссылаться на торговцев всех видов.
Привлечение мелкого продавца в Биткойн Блэк или в ваш местный магазин может принести вам значительные выгоды.
Если я вхожу в число первых 110 лидеров, есть ли шанс продать мои монеты по цене IEO, не выбрасывая их на биржи?
Лучшие филиалы, которые хотят продать свои монеты, будут связаны с лицами с высоким уровнем дохода, которые хотят купить большое количество монет, обеспечивающих ценность для обеих сторон.
Можно ли перевести 100 бета-монет в Live Network?
Нет, монеты Betanet не могут быть переданы в живую сеть.
Форма претензии airdrop защищена паролем, когда она будет удалена?
Как только капля станет действующей, защита паролем будет удалена.
Нужно ли сдавать KYC до получения бесплатных монет?
Стоит ли ожидать еще один предпродажный раунд после 5-го этапа?
Предпродажа продлена до 6 этапа.
Я уже заполнил форму претензии airdrop, но потерял семя. Могу ли я создать новый адрес и обновить его через службу поддержки?
Заявка на раздачу будет возобновлена еще раз. При вводе адреса кошелька в форме аирдропа важно помнить о семени, поскольку после распределения монет обновить адрес кошелька будет невозможно.
Осторожно! Грязный биткоин и что с ним делать
Криптовалюта основанная на технологии блокчейн, в том числе и Биткоин, имеет множество преимуществ. Это независимый от правительства любых стран способ передачи ценности с низкими комиссиями и быстрыми транзакциями, при этом криптовалюта легко делиться до миллионных долей не теряя от этого свою ценность. Все эти утверждения были верны пока криптовалюта не стала настолько популярна, что в некоторых странах стала признаваться, как законное средство платежа или электронный актив. С этого момента из-за открытости блокчейна некоторых криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Ripple и другие) стали появляться черные списки криптокошельков на которых хранятся краденные с криптобирж и других сервисов криптовалюты. Любая криптовалюта прошедшая через такие кошельки автоматически попадает в черный список и далее все ее перемещения отслеживаются с внесением в черный список все большего количества криптокошельков. Криптовалюта хранящаяся на таких кошельках автоматически становится вне закона и в этот момент стоимость такой «грязной» криптовлаюты начинает резко падать, т.к. покупка и обналичивание на свое имя грязного биткоина или эфира автоматически сделает вас как минимум свидетелем по краже или еще хуже соучастником преступления.
Скидка на покупку засвеченного биткоина на черных рынках может достигать нескольких десятков процентов в зависимости от объема покупки. И покупателей на такой товар тоже не мало, особенно из стран, где криптовалюты не имеют юридического силы. К таким странам относиться Россия и большинство стран СНГ, т.е. у покупателей криптовалюты в странах СНГ есть большой шанс купить именно такой грязный биткоин, но уже по рыночной цене.
Пока этот биткоин циркулирует внутри страны или стран не признавших криптовалюту на данный момент, Вам не грозит никакой ответственности за использование краденной криптовалюты. Здесь мы имеем ввиду использование не зарегистрированных бирж, обменников или частный обмен.
Но все кардинально меняется если Вы попробуете сделать депозит на зарегистрированную биржу, которая работает в соответствии с законом страны, где возбуждено уголовное дело по факту кражи криптовалюты, которую Вы под своим именем фактически будете «отмывать» на бирже, обменнике или в магазине. В лучшем случае Ваш аккаунт заблокируют с требованием предоставить информацию о происхождении данной криптовалюты. При этом доказать свою невиновность будет крайне проблематично. Фактически со 100% вероятностью Вы можете потерять всю криптовалюту на своем счету биржи при попытке депозита с криптокошелька находящегося в черном списке. И такая ситуация не такая уж и редкость, т.к. на тематических форумах практически постоянно появляются подобные темы. В большинстве своем с такими ограничениями сталкиваются пользователи криптобирж с регистрацией в США и Японии.
Количество грязной криптовалюты достаточно велико, что бы можно было игнорировать такую возможность. Так, например, только с одной биржи MTGOX было украдено более 780.000 биткоинов, при текущем обороте в 17 миллионов, это 4,5% всех биткойнов.
При этом самостоятельно отслеживать все запрещенные криптокошельки не представляется возможным, тем более что при покупке криптовалюты через обменник Вам не предоставляется выбор с какого кошелька вам будет сделан перевод.
Единственный надежный способ хоть как то защитить себя от попадания всей вашей «чистой» криптовалюты в черный список от перевода на него краденой криптовалюты, это иметь два разных кошелька. Один кошелек для проверенной криптовалюты (зарегистрированные биржи, обменники, майнинг), т.к. они могут предоставить какие либо документы если подобная ситуация все таки случится. Второй кошелек для хранения криптовалюты из ненадежных источников, к которым можно отнести все обменники с популярного сайта bestchange.com, малоизвестные биржи и покупка у частных лиц.
В этом случае если Ваш второй кошелек и попадет в черный список, то Вы все равно сможете использовать свой первый кошелек с чистой историей для операций на крупных биржах и покупок товаров в онлайн сервисах и магазинах.
Как итог заведите два кошелька: один для работы в странах СНГ, а второй для работы с зарубежными сервисами, что бы избежать не нужных разбирательств и потери денег.
Как мы уже говорили покупка краденной криптовалюты не приведет Вас автоматически на скамью подсудимых, но в любом случае стоит избегать подобных ситуаций, зная что криптовалюта бывает с криминальным прошлым.
Подпишись на наш Telegram канал @cryptoage и Вконтакте, узнавай новости про криптовалюты первым.
Общайся с криптоэнтузиастами и майнерами в Telegram чате @CryptoChat
Лучшие биржи для покупки и обмена криптовалют, токенов:
